智慧树知到《个人理财（西安欧亚学院）》2025章节测试答案

见面课：理财知多少

1、理财规划的首要目标是（）

A、财务独立

B、财务安全

C、财务自主

D、财务自由

答案：【财务安全】

2、一般认为理财规划起源于（）

A、20世纪30年代美国保险业

B、1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会

C、首家理财团体机构IAFP的创立

D、1990年国际注册理财规划师协会的成立

答案：【20世纪30年代美国保险业】

3、（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程

A、投资规划

B、消费支出规划

C、现金规划

D、退休养老规划

答案：【投资规划】

4、分析客户的财务状况时，需要分析的基本财务比率包含（）

A、结余比率

B、清偿比率

C、流动性比率

D、财务负担比率

E、投资与净资产比率

答案：【结余比率;

清偿比率;

流动性比率;

财务负担比率;

投资与净资产比率】

5、个人理财规划对于人的生命周期是一个短期过程。（）

A、对

B、错

答案：【错】

6、理财规划师的服务是一次性完成的。（）

A、对

B、错

答案：【错】

见面课：预防校园借贷、金融诈骗

1、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等价物

A、活期储蓄

B、信托基金

C、各类银行存款

D、货币市场基金

答案：【信托基金】

2、货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（）特点

A、本金安全

B、资金流动性强

C、投资成本低

D、收益率相对活期储蓄较高

答案：【本金安全】

3、一般来说，（）不是信用卡免息还款期的决定因素。

A、客户刷卡消费日期

B、信用卡发卡行

C、银行对账单日期

D、银行指定还款日期

答案：【信用卡发卡行】

4、小张有20000元现金，他的下列行为不属于投资的是（）

A、周末带太太出去旅游

B、购买一支货币型基金

C、买了一幅字画，等待升值

D、参股一个朋友所开的饭店

答案：【周末带太太出去旅游】

5、现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，不属于现金特点的是（）

A、现金在所有的现金规划工具中流动性最强

B、持有现金的收益率高

C、现金的收益率低

D、现金的风险性低

答案：【持有现金的收益率高】

6、客户的经常性收入不包括（）

A、工资

B、奖金

C、红利

D、彩票中奖

答案：【彩票中奖】

7、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括（）

A、反映客户当前收入水平的信息

B、客户家庭日常支出/收入比

C、客户结余比率

D、福利彩票收入

答案：【福利彩票收入】

第一章单元测试

1、下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A、是简单的金融产品销售