智慧树知到《个人理财（对外经济贸易大学）》2025章节测试答案
D、实现收入和财富的最大化
正确答案： 【为退休积累财富；为遗产积累财富；实现收入和财富的最大化】
4、、解释理财流程第三步分析的主要内容（ ）
A、财务比率分析
B、现金流量表分析
C、个人收支表
D、个人资产负债表分析
正确答案： 【财务比率分析；现金流量表分析；个人收支表；个人资产负债表分析】
5、、投资偏好是定性数据。对还是错
A、错
B、对
正确答案： 【对】
6、、个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？
A、对
B、错
正确答案： 【对】
7、、个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？
A、错
B、对
正确答案： 【对】
8、、在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？
A、对
B、错
正确答案： 【对】
9、、在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？
A、错
B、对
正确答案： 【对】
10、、当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？
A、对
B、错
正确答案： 【对】
第三章 单元测试
1、、人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。
A、对
B、错
正确答案： 【对】
2、、投资性负债率过高，说明客户偏好高风险来获取高回报。
A、错
B、对
正确答案： 【对】
3、、储蓄=期末现金-期初现金+资产增减额-负债增减额
A、对
B、错
正确答案： 【对】
4、、理财成就率=目前的净资产/（目前的年储蓄额*已工作年数），经验值为1，过高或过低都不好
A、对
B、错
正确答案： 【错】
5、、收付实现制下，以下哪一项需要记账（）
A、预计下个月中旬发放的本月工资
B、本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费
C、本月的孩子家教费用，三个月后付款
D、本月到期的未兑付的理财产品
正确答案： 【本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费】
6、、关于收入支出表，以下说法正确的是（）
A、未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项，并计入当期的收入支出表
B、债务偿付支出不需要区分本金和利息
C、计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可
D、当理财资金供应小于理财资金需求时，可压缩非弹性开支
正确答案： 【计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可】
7、、以下属于个人财务管理的基本原则的是（）
A、借贷相等原则
B、收付实现制原则