首页
办理个人结算账户代理开户时，必须联系被代理人对其委托代理的真实性进行核实。
精华吧
→
答案
→
综合知识
办理个人结算账户代理开户时，必须联系被代理人对其委托代理的真实性进行核实。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
代理人
账户
时间：2024-08-13 10:31:05
上一篇：
根据巴赛尔委员会的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险、策略风险和声誉风险。
下一篇：
所有的授信业务均必须对授信客户的身份、主体资格、财务和信用状况、真实授信需求，按双人经办原则进行独立的调查。
相关答案
1.
完全民事行为能力人必须满足精神正常且年满18周岁两个条件。
2.
操作风险中所称的法律风险是指被诉事件。
3.
最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。
4.
“未经许可，冒充银行分支机构对外吸收公众存款、发放贷款”属于外部突发事件而引起的操作风险。
5.
“全国性灾难”属于外部突发事件而引起的操作风险。
6.
商业银行发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害，应及时向银保监会及其派出机构报告重大操作风险事件。
7.
商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法。
8.
商业银行应当制定有效的程序，不定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。
9.
商业银行发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件应及时向银监会或其派出机构报告。
10.
商业银行应当按照银保监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
热门答案
1.
商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。
2.
监事会在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。
3.
监事会确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。
4.
高级管理层负责制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
5.
商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
6.
商业银行应当建立贯穿一级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统。
7.
商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。
8.
操作风险事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
9.
自助设备和自助区域安全管理应完善文字和语音防诈骗提示，安装24小时监控系统、报警系统，并定时进行检查。
10.
不具备即时通知条件的客户，不得通过银行与第三方支付机构建立一次签约、多次支付的业务合作关系。