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双热线查询制度出自于著名的“十三条”。
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双热线查询制度出自于著名的“十三条”。
A、正确
B、错误
正确答案：A
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合规知识劳动竞赛
制度
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时间：2024-08-13 10:29:09
上一篇：
商业银行应当自2020年1月1日起执行流动性匹配率监管要求，不低于100%。
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下述A银行的做法是否正确：
相关答案
1.
具有代偿能力的法人可以充当贷款合同保证人。
2.
《征信业管理条例》规定，企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，应作为个人信息采集，需取得信息主体的书面同意。
3.
根据《征信业管理条例》，严禁征信机构通过人民法院依法公布的判决、裁定等渠道，采集企业信息。
4.
根据《征信业管理条例》，向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，可以在办理信贷业务时通过格式合同取得信息主体的书面同意，避免报送前一一告知，以提高信息报送的效率。
5.
《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称的假币是指伪造和变造的货币。
6.
我国货币政策的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。
7.
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过二年。
8.
对同一借款人的贷款余额与商业银行资余额的比例不得超过8%。
9.
商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由分支机构承担。
10.
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
热门答案
1.
《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中明确，行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。（）
2.
在征信中心个人信用报告中，信用卡还款只还最低还款额属于逾期行为。
3.
辖内商业银行不得对已办理分期的透支余额再次办理分期，有个性化分期还款协议的除外。
4.
严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、有价证券、权证、重要空白凭证、业务印章等重要物品。
5.
商业银行首席信息官是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。
6.
银行业金融机构在实施信息科技外包时，可以将信息科技管理责任外包。
7.
出境人员携带不超过等值10000美元（含10000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行。
8.
银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应在销售专区内进行，不得在销售专区外进行产品销售活动。消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买的除外。
9.
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值5000美元以上（含5000美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应当报告大额交易。
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义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，视情况将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。