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以下哪个做法违反了票据业务的操作流程。
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以下哪个做法违反了票据业务的操作流程。
A、通过传真或电话办理贴现
B、健全的审批手续
C、审核单资料的完备
D、严格审查商品交易真实性
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
票据
商品交易
时间：2024-08-13 10:19:01
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部分银行为追求业务发展，将票据业务作为“”业务而盲目发展。
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银行业金融机构要加强银行承兑汇票查询查复管理，如遇法院冻结止付等影响票据权利的时间发生，应在收到法院通知个工作日内依托中国人民银行大额支付系统或其他适当方式通知票据查询行。
相关答案
1.
授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上须（）。
2.
信用卡持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入（）。
3.
在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的，发卡银行可以与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过年。
4.
信用卡发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存年备查。
5.
在已通过信用卡领用合同（协议）、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，信用卡发卡银行可以对超过个月未发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。
6.
信用卡中心等分行级专营机构的开业申请由受理和批准。
7.
商业银行开办信用卡发卡业务，注册资本为实缴资本，且不低于人民币（）亿元或等值可兑换货币。
8.
银团贷款收费是指银团成员接受借款人委托，为借款人提供银团筹组、包销安排、贷款承诺、银团事务管理等服务而收取费用，纳入商业银行管理。
9.
银团贷款的日常管理工作主要由负责，在银团贷款存续期内跟踪了解项目的进展情况，及时发现银团贷款可能出现的问题，并以书面形式尽快通报银团成员。
10.
银行开展银团贷款业务可以依据制定的银团贷款合同示范文本，制定银团贷款合同。
热门答案
1.
银团贷款信息备忘录由分发给潜在参加行，作为潜在参加行审贷和提出修改建议的重要依据。
2.
银团贷款由借款人或银行发起。牵头行应当与借款人谈妥银团贷款的初步条件，并获得借款人签署的。
3.
董事会应督促高级管理层在体系框架下构建押品管理体系，切实履行押品管理职责。
4.
商业银行对信贷资产分类政策、程序和执行情况的检查和评估频率每年不得少于次。
5.
商业银行部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报。
6.
是贷款风险分类的重要参考指标。
7.
商业银行要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任。
8.
重组贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为类。
9.
需要重组的贷款应至少归为类。
10.
对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取，依据贷款逾期时间长短直接划分风险类别。