证券公司应定期和不定期地开展洗钱风险评估。评估工作应从（）、客户及业务（含产品、服务）等维度进行综合考虑。

A.社会经济活动

B.信用

C.时间

D.国家/地域

正确答案：D

答案解析：洗钱风险评估是指识别和评估可能存在洗钱风险的业务、客户和交易等方面的工作。评估工作应从多个维度进行综合考虑，以全面了解潜在的洗钱风险。在这些维度中，国家/地域是一个重要的考虑因素，因为不同国家/地域的法律法规、监管环境、经济发展水平以及政治稳定性等因素都可能对洗钱风险产生影响。具体而言，某些国家/地域可能被认为是高风险地区，因为它们存在较多的洗钱活动、金融犯罪或腐败问题。与这些国家/地域有业务往来的证券公司可能面临较高的洗钱风险。此外，不同国家/地域的客户和业务也可能具有不同的洗钱风险特征。例如，来自某些高风险地区的客户可能更容易涉及洗钱活动，而某些特定的业务或产品（如跨境交易、大额现金交易等）也可能更容易被用于洗钱目的。因此，证券公司在进行洗钱风险评估时，应综合考虑国家/地域等多个维度，以制定相应的风险管理策略和措施，有效地防范和控制洗钱风险。查看全部