能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?


能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?

A.存在风险,不能为其开立银行账户。

B.遵循“了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。

C.若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。

D.新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

正确答案:BCD


Tag:银行人才选拔 柜面 账户 时间:2024-07-22 12:20:18