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在我国银行管理实践中，操作风险大体可以归纳为（）。
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在我国银行管理实践中，操作风险大体可以归纳为（）。
A.人员风险
B.流程风险
C.IT系统及技术风险
D.外部事件风险
E.内部事件风险
正确答案：ABCD
Tag：
信用社客户经理
风险
事件
时间：2024-07-22 10:31:40
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银行的三大主要风险（）。
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在操作风险七种类型中，以下（）可直接导致银行案件。
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客户张某某到营业网点咨询贷款事宜，客户经理陈某告诉他，要在本网点日均存款超过1万元才可以贷款，并且每贷款10万元，只能领走8万元，剩下的2万元要做为1年期的定期存款存在本网点，新贷户还要缴纳5000元的保证金，作为到时利息未能按期归还的催收费用。客户经理张某违反了银监会“七不准四公开”的哪几项原则？（）
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引发市场风险的因素主要包括（）。
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某个体经营户黄某在A联社取得50万元贷款，客户经理在贷后管理过程中，发现下列情况应将其贷款形态调整为次级类？（）
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S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户。该餐厅为个体工商户经营范围主要为饭菜、熟食等，一直以来该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计156亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）
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某联社于2015年3月5日向刘某发放一笔30万元保证贷款，期限一年，保证人王某承担连带责任。贷款到期后刘某一直以资金困难为理由拒绝偿还该笔贷款，该笔贷款已形成不良。请问存在以下哪些情形该笔不良贷款不得剥离。（）
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甲公司向某农商银行借款800万元。农商银行在贷后跟踪过程中，依据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》要求，一般发现下列（）情况应将其贷款形态调整为次级类。
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2016年12月××支行向客户张××发放最高额抵押贷款500万元，期限1年。张××为该行外部董事。2017年度该笔贷款到期，由于张××资金周转困难，申请了借新还旧贷款，若该笔借新还旧贷款分类为关注类，应满足以下几个条件（）。
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网点核实客户身份后认定其账户可疑的，可通过“灰名单维护“交易（交易码012045），暂停（）等业务，防范风险。
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我省农信系统客户可以通过（）渠道开立个人II类户。
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Ⅱ类户可以办理（）业务。
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银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，验证的信息应当至少包括开户（）等要素。
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Ⅲ类账户只能进行（）。
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下列哪些情况反映了异常开户与可疑交易，需要提高警惕？（）
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II类账户需要经银行柜面，自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后，才可办理（）业务。
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对资信良好的企业申请电票承兑的，金融机构通常可通过（）方式，对电票的真实交易关系和债权债务关系进行在线审核。
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经银行工作人员现场面对面确认身份的Ⅱ类户可以办理（）等业务。
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灰名单类型有哪几种？（）
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不纳入II类户限额控制的有以下哪些交易？（）
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账户冻结方式有哪几种？（）
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以下票据状态处于（）的电子商业汇票可办理撤票处理。