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办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。
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综合知识
办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。
A.真实、合理
B.合法、真实
C.合理、有效
D.合法、有效
正确答案：B
Tag：
信用社客户经理
劳务
多种
时间：2024-07-22 09:58:10
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以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施。（）
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以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点。（）
相关答案
1.
以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点。（）
2.
办理银行承兑汇票业务，客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。
3.
“认真审查借款人及出质人资料完整性、真实性；动产质押进行实地调查，质押物状态是否正常、足值；权利质押必须由银行（信用社）工作人员亲自到相关机构核押，严禁由借款人、出质人代办”是质押贷款（）的防控措施之一。
4.
（）是指以所有权之外的财产权为标的物，设定质押发放的贷款。
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（）是指借款人或第三人以界定范围内的担保财产转移给银行机构占有，作为发放贷款的担保。
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“严格按规定将抵押物相关登记、证明材料等入库保管。有关人员要定期检查核对”是抵押贷款（）的防控措施之一。
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“借款人或抵押人伪造抵押登记证书或克隆权证，并与银行（信用社）经办人员相互串通，骗取信贷资金”是抵押贷款（）的风险表现之一。
8.
抵押贷款的贷款发放的主要风险点有（）。
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“严格按抵押物种类合理确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款”是抵押贷款（）的防控措施之一。
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“建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物的评估机构纳入黑名单管理”是抵押贷款（）的防控措施之一。
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“管理部门按权限实行分级管理原则，对承贷行上报的贷前调查报告应进行实地核实，对调查结果的真实性分级负责”是抵押贷款（）的防控措施之一。
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“单位虚假集资建房，以职工个人名义办理住房按揭贷款，实际由单位使用，套取信贷资金”是抵押贷款（）的风险表现之一。
3.
抵押贷款的贷前调查的主要风险表现有（）。
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抵押贷款的贷前调查的主要风险点有（）。
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保证贷款中借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得（）书面同意，并规范办理相关手续。
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转账或汇款还贷时，款项应先转入（）账户后进行扣款。
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贷款合同签订地点是（）。
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银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（）上。
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（）是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。
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操作风险包括（）。