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根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，保险公司在办理再保险业务时，履行客户尽职调查义务同样适用本办法。
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根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，保险公司在办理再保险业务时，履行客户尽职调查义务同样适用本办法。
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
人行金融知识竞赛
客户
金融机构
时间：2023-07-29 11:10:34
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根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短保存期限保存。
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根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，建立多层次评估结果运用机制，由相关单位和反洗钱义务机构根据评估结果有针对性地完善反洗钱和反恐怖融资工作，提升资源配置效率，提高风险防控有效性。
相关答案
1.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。
2.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。
3.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。
4.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于来自强化监控国家或地区的客户，金融机构在开展客户尽职调查及划分客户风险等级时，应当关注客户所在国家或地区的风险状况。
5.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。
6.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对已采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易，金融机构应当定期审查其风险状况，根据风险高低调整所提供的服务范围和业务功能。
7.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。
8.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，对于难以中断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的，应当采取适当的风险管理措施。
9.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于人寿保险合同保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的，保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取强化尽职调查措施，识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人。
10.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并登记特约商户的基本信息，留存特约商户的身份证明文件的复印件或者影印件。
热门答案
1.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，保险公司应当将保险金支付给保单受益人、被保险人或者指定收款人的账户。对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的，保险公司应当确认被保险人和实际收款人之间的关系，或者受益人和实际收款人之间的关系，识别并核实实际收款人身份，登记实际收款人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存实际收款人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当统一尽职调查措施的程度，采取一致的客户尽职调查具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。
3.
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。
4.
投标人参加依法必须进行招标的项目的投标，要受到地区或者部门的影响。
5.
所有国有资金占控股或者主导地位的依法必须进行招标的项目，应当公开招标。
6.
纸质形式招标投标活动的法律效力高于数据电文形式招标投标活动的法律效力。
7.
国家工作人员利用职务便利，以直接或者间接、明示或者暗示等任何方式非法干涉招标投标活动，情节严重的，依法给予记过和记大过处分。
8.
专家年度考核按自然年度计算，年度得分为日常考核平均分，6分以上为合格，不满6分为不合格。
9.
对技术复杂、专业性强的项目，通过随机抽取方式难以确定适合专家，或因不可抗力导致随机抽取无法正常进行的，招标人可依法确定专家。
10.
预定评标评审时间开始后，出现专家缺席、回避等情形，应按规定程序和要求补抽专家。无法补足的，择期重新按程序组织评标评审。