首页
银行业金融机构的审慎经营规则，必须由法律、行政法规规定，不能由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。（）
精华吧
→
答案
→
知识竞赛
→
银行合规知识竞赛
银行业金融机构的审慎经营规则，必须由法律、行政法规规定，不能由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
银行合规知识竞赛
行政法规
银行业
时间：2021-08-16 16:18:13
上一篇：
人民法院依法行使审判权，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。（）
下一篇：
阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）
相关答案
1.
银行业金融机构进行录音录像行为应征得消费者同意，如消费者不同意则不能双录，也不能销售产品。（）
2.
贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，但借款人有特殊项目需要建设的除外。（）
3.
矿藏、水流、海域都属于国家所有，绝对不存在个人私有的情况。（）
4.
国家机关一律不得作为信贷业务的保证人。（）
5.
银行应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等。（）
6.
根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款可以除外。（）
7.
折旧和摊销产生现金流出。（）
8.
流动比和速动比指标越高越好。（）
9.
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较轻的规定定罪处罚。（）
10.
根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处五年有期徒刑。（）
热门答案
1.
金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》相关条款的规定予以处罚。（）
2.
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）
3.
属于利用新的造假手段制造假币，应当向当地人民银行和公安机关报告。（）
4.
金融机构在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币以及各种假硬币的收缴方式，由2名以上业务人员予以收缴。（）
5.
金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人可以接触假币。（）
6.
拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚。（）
7.
不当保存、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的，处以1000元以上3万元以下的罚款。（）
8.
金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实不用分管。（）
9.
金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。（）
10.
存款人在法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予存款人警告并处以1万元的罚款。（）