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银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。（）
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银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。（）
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
外汇知识竞赛
业务
原则
时间：2021-05-28 13:46:31
上一篇：
营外汇业务银行在为个人办理购汇业务时，应对《个人购汇申请书》信息尽职履行审查职责，确保内容完整、逻辑合理（）
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银行被依法撤销或者宣告破产的，其结售汇业务资格自动丧失。（）
相关答案
1.
银行应持续加强个人购付汇用途一致性审核，对于发现的付汇用途与购汇用途不一致的，由客户提供用途不一致说明即可，无需重新填写《个人购汇申请书》（）
2.
对于纸质版《个人购汇申请书》，银行留存纸质资料即可，无需将信息录入本行系统（）
3.
银行应要求柜员在为个人办理柜台渠道的购汇业务时，指导个人完整、真实填写《个人购汇申请书》（）
4.
《国家外汇管理局综合司关于完善个人外汇信息申报的通知》汇综发[2017]65号这份文主要内容是针对个人结汇及购汇业务信息申报的完善（）
5.
国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取间接申报与直接申报、逐笔申报与定期申报相结合的办法。（）
6.
在中国境内居留1年以上的自然人，外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属是中国居民。（）
7.
国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取间接申报、逐笔申报与定期申报相结合的办法。（）
8.
中国居民、非中国居民未按照规定进行国际收支统计申报的，由国家外汇管理局或其分支局依照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条的规定给予处罚。（）
9.
客户在办理用汇业务时，修改《个人购汇申请书》购汇的，不强制要求银行在个人外汇业务监测系统中对报送的原购汇业务购汇资金属性进行修改。（）
10.
银行在电子银行渠道提供《个人购汇申请书》阅读功能时，《个人购汇申请书》及《个人购汇申请书填报说明》需分开显示。（）
热门答案
1.
某客户在办理购汇时，填写用途为“境外留学”，学校名称为“慕尼黑国立大学”，留学国家为“德国”。但因客观原因，其留学最终确定为法国里昂大学。对此，客户须重新填写《个人购汇申请书》。（）
2.
对购汇后境内划转至直系亲属的，《个人购汇申请书》购汇用途可在“其他”栏中填写为“直系亲属划转”。（）
3.
《个人购汇申请书》中明确列明，对于存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入“关注名单管理”，“关注名单”个人列入名单之日起两年内不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。（）
4.
据外汇局规定，客户进行电子银行购汇之前，银行需提供《个人购汇申请书》阅读功能，不同电子银行渠道都应能完整显示内容，能通过滚动阅读，全部表格应能供客户填写，且不得分页。（）
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个人柜台一次购买多个币种外汇，须根据币种对应填写多份《个人购汇申请书》。（）
6.
个人一次购汇存在多种用途的，按金额从大原则勾选/填写购汇用途。（）
7.
现行外汇管理政策尚未开放资本项下的保险业务交易，因此对境内个人到境外购买的人寿保险、疾病保险、投资分红险不予支持。（）
8.
《个人外汇管理办法》自2007年1月1日施行后，实施个人外汇管理时不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。（）
9.
经常项目下的个人外汇业务按可兑换原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。（）
10.
个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，凭本人有效身份证件在银行直接办理；超出上述额度的，需向银行出示提钞用途证明。（）