首页
客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
精华吧
→
答案
→
知识竞赛未分类
客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
反洗钱知识竞赛
客户
金融机构
时间：2021-04-06 15:40:55
上一篇：
客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。
下一篇：
客户在开通网上交易、电话交易等非柜面交易时，证券期货业机构可以简化客户身份识别流程。
相关答案
1.
客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。
2.
对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
3.
对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。
4.
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
5.
客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
6.
基金的受益所有人是指拥有超过15%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
7.
义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
8.
如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
9.
义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。
10.
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
热门答案
1.
金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
2.
客户身份识别也称“了解你的客户”。
3.
国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
4.
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
5.
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
6.
在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
7.
金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
8.
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
9.
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
10.
金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。