A.保护投资者

B.确保市场公平、有效和透明

C.减少系统风险

D.实现股民收益

正确答案：保护投资者；确保市场公平、有效和透明；减少系统风险

9、证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

10、证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，国务院证券监督管理机构可以撤销其任职资格，并责令公司予以更换。

A.正确

B.错误

正确答案：正确

11、农村合作银行是指由辖区内农民、个体工商户、企业法人和其他经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构，属于政策性银行。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

第三章单元测试

1、存款人对存款业务相关的重要事项享有知情权，银行有义务对其进行告知，只有利率属于重要事项。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

2、法院、人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

3、贷款合同属于诺成合同，自然人之间的借款合同也属于诺成合同。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

4、根据国务院2000年颁布的《个人存款账户实名制规定》，在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求（）

A.其出示本人身份证件，进行核对

B.其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名

C.其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码

D.其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、住址和号码

正确答案：其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码

5、《商业银行法》规定，如果商业银行认为一项超过法定限额的贷款是有利可图的，那么可以通过（）的方式来解决。

A.单独贷款

B.银团贷款

C.联合贷款

D.不良贷款

正确答案：银团贷款

6、发卡银行与持卡人之间的（）是体现信用卡核心功能的基本法律关系。

A.消费信贷关系

B.代理结算关系

C.存款关系

D.委托代理

正确答案：消费信贷关系

7、以下说法正确的是哪个（）

A.从合同特征来看，存款合同是诺成合同。

B.存款人在存款交易中也享有选择权，适用“存款自愿”的法定原则，银行不得强制交易，也不得拒绝交易。这条适用于自然人，也适用于单位存款人。

C.商业银行贷款，借款人应当提供担保。只有经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。

D.据《刑法》第196条及相关的司法解释，（1）信用卡逾期金额较大（本金10000元以上）；（2）逾期三个月以上；（3）并且银行催收两次仍然没有还款，符合上述任意一个条件即属于信用卡恶意透支行为，构成信用卡诈骗罪。

正确答案：商业银行贷款，借款人应当提供担保。只有经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。